BERATUNGSDIENSTLEISTUNGEN
AGB BERATUNG
1. Geltungsbereich
Diese Allgemeinen Geschäftsbedingungen (AGB) gelten für die vereinbarten Beratungsdienstleistungen zwischen Jeffrey Haindl und/oder Reto Rauschenberger, den Partnern von STUZZ («wir», «uns»), und dir («Kundin/Kunde», «du»). Für Kurse und Schulungen gelten die separaten AGB unter www.stuzz.ch/agb.
2. Leistungsumfang
Der Umfang der Beratung richtet sich nach der jeweiligen Offerte. Wir erbringen Anlageberatung nach dem Finanzdienstleistungsgesetz (FIDLEG) sowie Beratung zu Vorsorge und Vermögensaufbau. Wir verwalten kein Vermögen und haben keine Vollmacht über deine Konten oder Depots. Steuerliche Aspekte beziehen wir allgemein in die Beratung ein. Verbindliche Steuer- oder Rechtsberatung ist nicht Bestandteil unserer Leistungen. Unsere Empfehlungen beruhen auf deinen Angaben; bitte informiere uns vollständig und über wesentliche Änderungen deiner Situation.
3. Honorar und Termine
Unsere Beratung wird nach Zeitaufwand zum in der Offerte genannten Stundensatz abgerechnet. Zusätzlicher Aufwand wird nur nach deiner Zustimmung erbracht. Rechnungen sind innert 30 Tagen zahlbar. Beratungstermine können bis 24 Stunden vorher kostenlos verschoben werden.
4. Kundenrechte und Beschwerdeverfahren
Du hast das Recht, jederzeit Auskunft über die von uns erbrachten Finanzdienstleistungen sowie über die Bearbeitung deiner Personendaten zu verlangen. Bei Unstimmigkeiten wende dich bitte zunächst direkt an uns. Wir sind stets bemüht, eine einvernehmliche Lösung zu finden.
5. Ombudsstelle und Beraterregister
Kommt keine Einigung zustande, kannst du ein kostenloses Vermittlungsverfahren bei folgender Ombudsstelle einleiten:
Ombudsstelle für Finanzdienstleister (OFD), Bleicherweg 10, 8002 Zürich, Tel. +41 44 562 05 26, ombudsmann@ofdl.ch, www.ofdl.ch
Die Ombudsstelle ist eine unabhängige Vermittlungsstelle gemäss FIDLEG.
Jeffrey Haindl und Reto Rauschenberger sind im Beraterregister der BX Swiss AG eingetragen (www.regservices.ch). Wir behandeln alle Kundinnen und Kunden als Privatkunden im Sinne des FIDLEG und gewähren damit das höchste Schutzniveau.
6. Risiken und Haftung
Anlagen in Finanzinstrumente sind mit Risiken verbunden, bis hin zum Verlust des eingesetzten Kapitals. Allgemeine Informationen dazu bietet die Broschüre «Risiken im Handel mit Finanzinstrumenten» der Schweizerischen Bankiervereinigung.
Wir erbringen reine Beratungsdienstleistungen und keine Vermögensverwaltung. Anlage- und andere finanzielle Entscheidungen triffst du selbst. Wir übernehmen dafür keine Haftung, insbesondere nicht für Kursverluste oder negative Marktentwicklungen.
7. Vergütungen Dritter (Affiliate) und Verzicht
Wir arbeiten auf Honorarbasis, können aber durch die Verwendung von Affiliate-Codes Vergütungen von Dritten erhalten (z.B. Broker, digitale Vermögensverwalter). Diese Vergütungen werden einmalig ausgerichtet. Ob und in welcher Höhe sie ausbezahlt werden, kann teilweise davon abhängen, wie lange die Anlage beim Anbieter gehalten wird. Sie betragen in der Regel pauschal CHF 10 bis 200 oder einmalig bis zu 0,15% der Anlagesumme. Du wirst hiermit über diese Vergütungen informiert und verzichtest ausdrücklich auf deren Herausgabe zu unseren Gunsten. Auf Anfrage legen wir die erhaltenen Beträge offen. Diese Vergütungen bewegen sich in einem untergeordneten Rahmen und haben keinen Einfluss auf unsere Beratung. Wir empfehlen ausschliesslich Lösungen, die wir als geeignet erachten, und berücksichtigen dabei auch Anbieter, von denen wir keinerlei Vergütung erhalten.
8. Ethisches Geschäftsverhalten
Wir verpflichten uns zu einem verantwortungsvollen, transparenten und ethisch einwandfreien Geschäftsverhalten. Unethisches Verhalten wird weder im Rahmen unserer eigenen Tätigkeit noch im Umgang mit Geschäftspartnern toleriert. Wir halten uns an alle anwendbaren Gesetze, Vorschriften und berufsrechtlichen Vorgaben sowie an die Grundsätze einer ordnungsgemässen und fairen Geschäftstätigkeit.
9. Datenschutz
Wir bearbeiten deine Personendaten zur Anbahnung, Durchführung und Abwicklung des Vertrags sowie gemäss unserer Datenschutzerklärung (www.stuzz.ch/datenschutz). Dabei setzen wir, wo erforderlich, Dienstleister (Auftragsbearbeiter) ein, die vertraglich zur Einhaltung gleichwertiger Datenschutzstandards verpflichtet sind.
Du kannst der Bearbeitung zu Direktmarketing-Zwecken jederzeit widersprechen. Wir können auf behördliche oder gerichtliche Anordnung zur Bekanntgabe von Informationen verpflichtet sein.
10. Vertraulichkeit
Beide Vertragsparteien behandeln alle im Rahmen der Leistungserbringung ausgetauschten oder erlangten Informationen vertraulich. Diese Pflicht gilt auch nach Erbringung der Dienstleistung oder Beendigung des Vertrags fort.
11. Anwendbares Recht und Gerichtsstand
Es gilt ausschliesslich schweizerisches Recht. Gerichtsstand ist Zürich, Schweiz, soweit gesetzlich zulässig.
Zürich und Minusio, September 2026